Las pólizas de vida indexadas (IUL) ofrecen una excelente opción de ahorro e inversión a largo plazo, además de la cobertura de seguro de vida. Sin embargo, es crucial comprender cómo y cuándo retirar dinero para maximizar sus beneficios y evitar sorpresas. Aquí te explicamos algunos factores clave a considerar:

Factores clave para gestionar tu póliza IUL:

1- Evita retirar dinero en los primeros cinco años:
Se recomienda no retirar fondos durante los primeros cinco años de tu póliza. Este es un periodo en el que tu póliza aún está en proceso de acumular valor en efectivo. Considera esta póliza como una estrategia de ahorro a mediano y largo plazo. Desde el principio, no solo contarás con un seguro de vida, sino también con cobertura en caso de diagnóstico de enfermedades graves, como enfermedades crónicas o la enfermedad de Lyme.

2- Comprende la póliza a largo plazo:
A medida que pasa el tiempo, adquirirás una mayor comprensión de cómo funciona una póliza IUL. Además de proporcionar protección en caso de fallecimiento, esta póliza es una herramienta de ahorro que genera un crecimiento constante del valor en efectivo.

3- Retira como préstamo, no como retiro:
Una de las mejores estrategias es retirar dinero como préstamo en lugar de hacerlo directamente. De esta manera, el valor en efectivo de tu póliza sigue creciendo, y evitas pagar impuestos sobre el monto retirado. Al hacerlo como préstamo, no se considera ganancia, por lo que no deberás pagar impuestos sobre la cantidad retirada.